Parce qu'il est essentiel de tout se dire.
Nos réponses à toutes vos questions
Notre FAQ
TOUTES VOS QUESTIONS MÉRITENT UNE RÉPONSE.
Préparation et Liquidation de Retraite
Préparer sa retraite en avance permet de se projeter sereinement dans cette nouvelle étape de vie. En anticipant, vous pouvez optimiser votre revenu futur, accumuler les trimestres nécessaires et adapter votre stratégie pour tirer parti des dispositifs comme le cumul emploi-retraite ou la retraite progressive. Une planification anticipée vous permet d’ajuster votre carrière en fonction de vos objectifs de fin de carrière et d’éviter les mauvaises surprises.
Mon accompagnement en préparation de la retraite est un service complet et personnalisé. J’analyse vos droits actuels, vous aide à choisir le statut social et fiscal le plus avantageux et construis avec vous une stratégie retraite sur-mesure. Je gère également toutes les formalités administratives, que ce soit pour récupérer des trimestres manquants, régulariser des périodes travaillées à l’étranger ou corriger votre relevé de carrière pour maximiser votre retraite.
Je prends en charge toutes les démarches administratives nécessaires pour garantir un départ en retraite serein. Cela inclut le suivi de vos relevés de carrière, la récupération de trimestres non validés et la régularisation des périodes manquantes, ainsi que la liquidation de votre retraite auprès des organismes concernés. Mon objectif est de vous libérer de toute cette complexité administrative.
Faire appel à un conseiller retraite, c’est bénéficier de l’expertise d’un professionnel pour garantir un départ en retraite dans des conditions optimales. Vous obtenez une analyse détaillée de votre situation, un plan personnalisé pour optimiser vos droits et un accompagnement administratif complet, depuis la vérification de votre relevé de carrière jusqu’à la liquidation. Vous gagnez ainsi en tranquillité d’esprit, tout en optimisant vos revenus futurs.
La retraite progressive et le cumul emploi-retraite sont des dispositifs avantageux pour ceux qui souhaitent alléger leur charge de travail tout en maintenant un revenu complémentaire. Ils permettent de bénéficier d’une retraite partielle tout en continuant à exercer une activité, ce qui est particulièrement attractif pour les profils qui veulent une transition douce vers la retraite. Je vous accompagne pour évaluer ces options et définir celle qui correspond le mieux à vos besoins et objectifs.
Un relevé de carrière optimisé vous garantit une retraite calculée au plus juste. J’effectue une analyse de votre relevé pour identifier d’éventuels oublis ou trimestres non validés. En cas de besoin, je prends en charge la régularisation de vos trimestres manquants, les périodes de travail à l’étranger et d’autres ajustements pour vous garantir un départ en retraite avec le maximum de droits.
Avec plus de 20 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine et la protection sociale, je vous propose un accompagnement fiable et complet pour la liquidation de votre retraite. Mon rôle est de gérer toutes les formalités auprès des différents régimes pour assurer une transition sereine vers la retraite, en veillant à ce que vous touchiez votre pension dans les meilleures conditions. Vous pouvez compter sur mon expertise pour une prise en charge rigoureuse et attentive.
GESTION DE PATRIMOINE POUR LES PARTICULIERS
Il y a énormément d’informations et d’options dans le domaine patrimonial, et il est parfois difficile de s’y retrouver seul surtout que plusieurs domaines interagissent.
Mon rôle est de vous accompagner dans la construction d’une stratégie claire et personnalisée, adaptée à vos besoins actuels et futurs. Un peu comme un chef d’orchestre qui permet à tous les instruments de jouer ensemble, je vous aide à harmoniser protection sociale, placements, immobilier, fiscalité avec vos envies et projets personnels.
La protection de vos proches peut se faire de plusieurs façons : bien sûr la prévoyance, les assurances et l’épargne nous viennent rapidement en tête, mais je vous aide aussi dans la structure de votre patrimoine pour anticiper sa transmission.
Prenons l’exemple d’une jeune famille avec enfants : je peux vous aider à choisir une assurance qui vous sécurise en cas d’accident de la vie, et à organiser votre patrimoine de manière à financer les études de vos enfants tout en préparant sereinement votre retraite et leur entrée dans la vie active.
Préparer sa retraite, c’est s’assurer de maintenir un certain niveau de vie une fois l’activité professionnelle terminée. En fonction de vos revenus, de vos charges et de vos projets, je peux vous proposer différentes options adaptées à votre situation.
L’immobilier est souvent une valeur refuge, et c’est un bon moyen de faire fructifier son patrimoine. Que vous souhaitiez investir dans votre résidence principale, dans du locatif pour compléter vos revenus, je vous accompagne pour identifier le type d’investissement qui correspond le mieux à votre profil tout prenant en compte vos besoins et votre fiscalité.
GESTION DE PATRIMOINE POUR LES PROFESSIONNELS
Le choix du statut (TNS ou assimilé salarié) a un impact sur la fiscalité, mais aussi sur la protection sociale. Ensemble, nous analysons votre situation pour choisir le statut qui vous protège tout en répondant à vos objectifs financiers et personnels.
cas de décès, de perte totale et irréversible d’autonomie, d’invalidité et d’incapacité de travail (arrêt de travail).
Protéger votre activité et vos salariés est essentiel pour pérenniser votre entreprise. Des solutions assurantielles existent pour votre permettre garantir malgré les aléas votre outil de travail (multi risques professionnelles, garantie homme clé), mais aussi pour protéger vos salariés et les accompagner en cas de problème de santé (complémentaire santé, prévoyance collective…)
La retraite d’un dirigeant exige une approche spécifique, en tenant compte de votre activité et de vos projets futurs. Nous construisons, avec votre expert-comptable et si besoin avec des professionnels du droit (notaire, avocat) une stratégie pour assurer vos revenus tout en optimisant la session de votre entreprise et la transition vers la retraite.
La protection de votre patrimoine personnel est cruciale, surtout en cas de difficultés professionnelles. En structurant vos actifs, vous pouvez séparer votre patrimoine personnel de celui de votre entreprise et préserver ainsi votre sécurité.
Partenariats avec les professionnels du chiffre, du droit et de l'immobilier
Le partenariat consiste à offrir une expertise patrimoniale complémentaire aux clients des experts-comptables, des professionnels du droit, et des acteurs de l’immobilier. Que ce soit pour résoudre des questions fiscales, sociales ou assurantielle, je travaille en collaboration étroite avec vous pour apporter une solution sur-mesure et sécurisante pour vos clients.
Vos clients bénéficient d’une expertise spécifique et structurée qui vient enrichir les vôtres.
Je vous propose une optique à 360 degrés prenant en compte la sphère privée, professionnelle et fiscale.
Ils sont de 3 ordres :
- La complémentarité : je propose une extension de votre offre de service sans investissement supplémentaire
Exemple : pour les courtiers en crédit, je propose des assurances dommage ouvrage pour vos clients qui demandent le financement de travaux ; pour les experts comptables, j’accompagne votre client sur des domaines bien précis tels que la retraite ou la prévoyance individuelle ou collective.
- Expertise externe : vous bénéficiez de notre expertise sans les contraintes d’une formation interne ou d’une embauche
- Fidélisation : vous renforcez la satisfaction et la fidélité de vos clients en élargissant votre offre
Nous communiquons de manière fluide : vous m’adressez les dossiers de vos clients nécessitant un conseil patrimonial ou une expertise particulière et je vous tiens informé de chaque étape. Mon but est de vous apporter un soutien qui allège votre charge de travail tout en renforçant la satisfaction de vos clients.
Absolument, vous conservez la relation principale. Mon intervention vient en complément de votre expertise pour offrir des réponses patrimoniales spécifiques, en renforçant leur satisfaction et leur fidélité.